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央行又出手两大支付机构干了这些事被重罚4000多万(新闻)

发布时间:2021-11-17 23:03:32 阅读: 来源:展示架厂家

央行又出手!两大支付机构干了这些事被重罚4000多万!

监管层开年重拳整顿支付机构违规行为,其中反洗钱成为受罚重灾区,频现巨额罚单。

日前,央行营业管理部公示两则行政处罚信息,两家第三方支付机构因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定,合计被罚款超过4000万元。而在不久前,央行杭州中心支行连续公示10张罚单,其中1张支付机构罚单超千万元,同样剑指反洗钱。业内预计,2020年,反洗钱监管仍将不断加码并日趋常态化。

2 家支付机构合计被罚没4227万元

近日人民银行营业管理部公示的两则行政处罚信息,银盈通支付有限公司、开联通支付服务有限公司分别被罚1789.76万元、2324.27万元。

行政处罚信息显示,开联通支付存在六项违法行为,包括两大类:

1、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告

针对这些违法行为,中国人民银行营业管理部根据《中华人民共和国反洗钱法》多项规定内容,对其合计罚款 944 万元。

2、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定。

对此,中国人民银行营业管理部根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等规定,对开联通支付给予警告,没收违法所得 399.636819 万元,并处罚款 980.636819 万元,罚没合计 1380.273638 万元。

与此同时,根据相关规定,开联通支付 2 名相关负责人合计被罚 48.4 万元,作出行政处罚的日期为 2020 年 1 月 17 日。

同样的,银盈通也因未按规定履行客户身份识别义务、违反清算管理规定等合计被处罚 1854.762294 万元。

具体而言:

1、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务

中国人民银行营业管理部根据《中华人民共和国反洗钱法》多项规定内容,对其合计罚款 271 万元。

2、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定

中国人民银行营业管理根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》等多项规定内容,对银盈通支付有限公司给予警告,没收违法所得 606.934322 万元,并处罚款 911.827972 万元,罚没合计 1518.762294 万元。

同时,银盈通支付 1 名相关负责人遭罚款 10 万元,2 名相关负责人给予警告,合计罚款 55 万元。经计算,这 2 家支付机构合计被罚没 4227.43 万元。

据公开信息,这两家支付机构已经在支付市场耕耘多年。银盈通于2005年4月在北京注册成立,后与国美控股集团达成战略合作,有传言已被后者收购。而开联通成立于2010年11月,其官网公告显示,该公司已与红星美凯龙、华润万家等多家公司终止合作。

瑞银信因违反反洗钱相关规定被罚超1800万元

值得注意的是,这两张罚单并非今年第三方支付系统的首批巨额罚单。

1月10日,中国人民银行重庆营业管理部渝银罚发布行政处罚决定书显示,瑞银信重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,处以罚款809.5万元,并对相关责任人员共处以罚款15.4万元。

同日,中国人民银行杭州中心支行发布罚单信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司浙江分公司因《违反清算管理规定》根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元。以上罚没款合计人民币1002.23万元。

计算下来,央行杭州中心支行和重庆营业管理部对瑞银信开出2张罚单,罚没金额合计1811.73万元。

天眼查显示,瑞银信成立于2008年8月份,第一大股东为深圳瑞融信信息技术有限公司,持股比例97%。截止目前,已超过1500万的中小微商户正在使用瑞银信提供的支付收单服务,业务遍布全国20多个省市。

事实上,瑞银信曾因违法反洗钱相关规定多次被罚。

就去年而言,2019年11月份,中国人民银行深圳市中心支行行政处罚信息公示表显示,瑞银信因违反反洗钱相关规定,中国人民银行深圳市中心支行对该公司合计处以罚款人民币40万元,对相关责任人员合计处以罚款人民币2万元;2019年12月份,央行兰州中心支行发布行政处罚公告显示,瑞银信银违法反洗钱相关规定对公司处罚40万元,并对直接负责的高级管理人员和直接责任人处于3.5万元罚款。

反洗钱监管力度加码

近年来,监管部门对支付机构违规行为保持高压态势。监管部门行政处罚中,因违法反洗钱相关规定被罚的情况越来越常见。

近年来,一些机构无序创新,支付渠道成为犯罪活动资金转移的通道,反洗钱、为非法交易提供支付服务等成为监管部门重点的监管领域。

上述4张大罚单,被罚原因都与违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定有关,如:未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告等。

此外,近日还有多家银行因违反反洗钱相关规定受到央行处罚。央行杭州中心支行公布的罚单信息显示,交通银行浙江省分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定进行可疑交易报告,根据反洗钱法分别处罚款100万元、110万元。建设银行杭州分行因未按规定进行可疑交易报告等,被罚400万元。

此前有支付行业分析师称,支付是重要的金融基础设施,也是防范风险的关口,随着“断直连”等工作的深入推进和跨境支付等业务兴起,未来支付行业仍将继续对反洗钱业务保持监管高压态势。上述银盈通、开联通等机构均提供跨境支付服务。

自2016年以来,《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等多个文件陆续发布,弥补制度短板,辅之行为监管,对银行和非银机构开出多个罚单。

监管力度之大仅从处罚金额来看可见一斑,根据央行去年11月发布的《中国反洗钱报告2018》显示,全年针对违反反洗钱规定的行为罚款金额合计1.89亿元,同比增长41.04%,为2016年以来之最。

据不完全统计,年内第三方支付行业收到监管罚单105张,罚没金额合计近1.5亿元,其中不乏百万、千万级罚单。从具体被罚原因来看,反洗钱、可疑交易监测不到位、为非法交易提供支付服务等成为重点处罚领域。其中,汇潮支付、随行付等多家机构因违反反洗钱相关规定收到“百万级”罚单。

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